Formée au management d’équipe et à la gestion globale d’une entreprise par mon premier Master en école de commerce, mon second Master en alternance m’a permis de perfectionner ma technicité bancaire et mon expertise financière.
Prise en main d'un portefeuille des 300 clients exclusivement professionnels > tenue de plusieurs entretiens de découverte client en abordant chaque univers d'équipement
Suivi quotidien des débiteurs : choix des opérations de rejet ou de paiement des flux en anomalie > rebonds commerciaux selon besoins et opportunités
Prospection à domicile auprès des artisans, commerçants et professions libérales
Analyse financière pour les projets de financement court-terme et moyen-long-terme.
Approche patrimoniale du particulier et de l'entrepreneur individuel.
Autonomie sur un portefeuille de particuliers : pro-activité commerciale sur l'épargne bancaire et financière.
Organisation de plusieurs événements marquants dans la relation client-banque sur un format cocktail dinatoire avec présentation d'une problématique patrimoniale : défiscalisation, SCPI, préparation de la retraite, ...
Gestion d'un portefeuille de 500 clients selon trois impératifs : la gestion du risque, l’étude de faisabilité d’un projet, et l’activité commerciale.
Suivi quotidien des débiteurs : choix des opérations de rejet ou de paiement des flux en anomalie
Anticipation des demandes de financement :
des clients pro selon activité ou cycle d'exploitation,
des clients particuliers en fonction du parcours personnel
Temps administratif :
étude économique et financière du bilan comptable,
montage de dossiers de crédits court, moyen ou long terme,
application des bonnes pratiques de conformité (réglementation, lutte anti-blanchiment)
Temps commercial :
maintien du portefeuille avec plan de contact rigoureusement établi selon informations quotidiennes venant des clients
conquête de nouveaux clients, soit par recommandation, soit par prospection offensive selon thématiques précises comme la renégociation de prêts immobiliers ou le regroupement de crédits.
Prospection téléphonique et maintien de l'activité des portefeuilles selon les événements commerciaux + prise de rendez-vous
Tenue d'un entretien clientèle dans sa globalité : épargne liquide, épargne boursière, épargne à terme, prévoyance, engagement mutualiste, et besoin de financements.
Tenue d'un accueil : vitrine de l'entreprise et plate-forme de prospection, mise en place de la politique commerciale et relationnelle initiée par le directeur de secteur.
> M2 en apprentissage de Septembre 2011 à Aout 2012, Limoges (87) et Clermont-Ferrand (63) Options dominantes en M2 : Intelligence économique, Ingénierie financière, Gouvernance d'entreprise, Audit socio-économique
Mémoire d'études : La stratégie relationnelle des banques de proximité. note obtenue : 17 / 20 avec Félicitations du Jury
> Année de césure de Juin 2010 à Aout 2011, Paris (75)
> M1 de Septembre 2009 à Mai 2010 Options dominantes en M1 : Audit d'organisation, Politique Financière, Management de projet, Campagnes publicitaires
> Entrée en M1 en septembre 2009 grâce au concours Passerelle 2
Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) obtenue en Février 2014
Certification Professionnelle CFPB sur le métier de CCPRO obtenue en juillet 2014
Compétences commerciales en réponse aux besoins du client, depuis les services de base jusqu'aux produits de protections et d'optimisation du patrimoine
Compétences analytiques : détecter et maîtriser le risque, optimiser la santé financière du client, offrir la bonne solution de financement à court et moyen-long terme
