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Elodie VILHENA

TRADE FINANCE MANAGER

Trade Finance
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Elodie VILHENA
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Situation professionnelle
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Présentation
Forte de dix années d'expérience dans le domaine de la Finance et par ma force d'adaptation, ma rigueur et mon engagement, j'ai pu évoluer de façon significative et acquérir une expertise aboutie en matière de Trade Finance et Cash Management.
J’ai également su développer mes compétences dans différents secteurs d’activité, notamment en banque de financement et d’investissement, dans l’industrie, ainsi que dans les énergies renouvelables, côté Corporate.
Je souhaite à présent occuper un poste à responsabilités me permettant d’optimiser mes compétences et d'évoluer davantage dans le domaine de la Finance.
CV réalisé sur DoYouBuzz
Expériences
  • Responsable de l’activité Trade Finance du groupe Voltalia (garanties et cautions émises et reçues, Standby Letters of Credit (SBLC) et crédits documentaires import et export) / Référent et partenaire stratégique intervenant dans les négociations complexes au niveau du Groupe avec une diversité d’acteurs internes, externes et d’interlocuteurs à enjeux stratégiques.
    Management/encadrement: 3 personnes
  • • Valider et approuver l’émission et assurer le bon suivi des garanties, SBLC, crédits documentaires, avenants et mainlevées.
    • Négocier les conditions contractuelles et les termes des garanties, cautions, SBLC et crédits documentaires pour le compte des Business Lines du Groupe - analyse juridique et financière des contrats et des textes de garanties, cautions, SBLC et crédits documentaires (négociation directe avec les clients/fournisseurs étrangers, avocats des clients et banques).
    • Analyser les documents liés aux crédits documentaires.
    • Arbitrer les priorités en fonction du contexte et des enjeux financiers.
    • Apporter un support aux filiales dans la négociation des garanties émises ou reçues, cautions, SBLC et crédits documentaires/revue des textes à émettre.
    • Définir et rédiger les clauses contractuelles et les modèles de garanties bancaires, cautions, SBLC et crédits documentaires.
    • Analyser les risques financiers et sécuriser les opérations de Trade Finance à l'international.
    • Préconiser des solutions de sécurisation (contre le risque d’appel abusif des garanties notamment, risque pays, risque juridique et financier, dont le risque de change pour les garanties libellées en devises).
    • Négocier les lignes de garanties et conditions tarifaires avec les banques et assureurs-crédit.
    • Proposer des solutions d’amélioration de processus, d’outils de suivi, et rédiger et mettre à jour les procédures applicables.
    • Contrôler et optimiser les coûts liés à l’activité.
  • • Suivre les garanties, SBLC et garanties maison-mère dans l’outil Finance Active.
    • Superviser et valider le reporting sur les garanties (closing, positions mensuelles, analyses ponctuelles).
    • Superviser et valider la rédaction des rapports mensuels et trimestriels liés à cette activité - engagements hors bilan.
    • Vérifier et communiquer les frais bancaires - suivi des commissions liées aux garanties.
    • Participer aux audits internes/externes - communication des données aux auditeurs.
  • • Rédiger des documents internes à l’attention des utilisateurs.
    • Accompagner, sensibiliser et former les interlocuteurs internes dans la compréhension, l’appréhension du risque et la gestion de l’activité Trade Finance (garanties données et reçues et crédits documentaires).
  • Emission et suivi des garanties émises dans Finance Active.
  • Emission et gestion des crédits documentaires import et export.
  • Animation et gestion du cash management opérationnel de la zone internationale (suivi des flux financiers et rapprochement de la trésorerie dans Diapason, pouvoirs bancaires, suivi de la bonne application des frais bancaires, ouverture des comptes bancaires, virements tiers ...).
  • Cash calls (equity injection/shareholder loan).
  • Couverture de change (change à terme/spot).
  • Connectivité bancaire: mise en place ou mise à jour des contrats de connectivité bancaire sous le protocole SWIFTnet (45 contreparties).
  • Assistance dans l'administration des outils (référentiels, paramétrage).
  • Assistance dans la production et la revue des procédures pour le compte de la Trésorerie Groupe.
  • Mise à jour quotidienne des cours de change dans l'ERP (IFS) et publication des taux mensuels pour le Groupe.
  • Contribution aux travaux de reporting (closing, positions mensuelles, analyses ponctuelles) : mise en place et publication du reporting de cash mensuel et du reporting de garanties mensuel et trimestriel.
  • Contribution au support aux équipes régionales et locales concernant des processus Trésorerie ou Outils - mise en place de nouveaux process.
  • Contribution au suivi des points de contrôles internes et externes.
  • Contribution au développement du suivi de la trésorerie de la zone internationale.
  • Prévisions/Reporting de trésorerie
    • Réalisation d’un reporting de trésorerie journalier sur l’Endettement Financier Net du Groupe/gestion quotidienne de la trésorerie/détermination des positions de trésorerie.
    • Suivi mensuel de la trésorerie/élaboration du reporting et analyse des prévisions mensuelles de trésorerie.
    • Analyse des écarts réel/prévisionnel des prévisions des filiales et succursales.
    • Suivi et analyse des créances (reporting mensuel).
  • Gestion de trésorerie
    • Suivi des comptes bancaires des entités Internationales (ouverture et fermeture de comptes, gestion des pouvoirs bancaires).
    • Suivi et analyse du cash des entités opérationnelles (virements de trésorerie/remontée d’excédent de cash au Siège).
    • Vérification de la bonne application des procédures de trésorerie par les entités internationales et de la sécurité des moyens de paiement, mise en place de modes opératoires/procédures.
    • Assistance apportée aux entités au titre de leur problématique de gestion de trésorerie
    • Paiements effectués dans Global Cash (paiements en devise, virements de trésorerie).
    • Mise en place de Conventions de Gestion de Trésorerie entre Sade et ses filiales/succursales.
    • Calcul des intérêts financiers intra-groupe pour les filiales.
    • Rapprochement des prêts/emprunts et comptes courants groupe en lien avec les entités internationales et la comptabilité.
  • Appel d’offres/Suivi des chantiers
    • Validation ou assistance à l’élaboration des courbes de trésorerie pour les appels d’offres.
    • Participation aux réunions de bouclage (représentant de la Direction Financière): élaboration et présentation de la note d'analyse financière et élaboration d'un compte rendu.
    • Suivi des courbes de trésorerie des importants chantiers en cours.
    • Identification des risques de change, mise en place et suivi des contrats de couverture en lien avec la Direction Trésorerie et Financements/salle des marchés du Groupe Veolia.
    • Emission d’attestations financières.
  • Garanties bancaires & Crédits documentaires
    • Ouverture et suivi des Crédits documentaires (L/C) et traites (lettres de change/LCR).
    • Emission/Renouvellement/Suivi et mise à jour des garanties bancaires dans l’outil dédié de Finance Active.
    • Vérification des commissions sur cautions/garanties.
    • Suivi des Engagements Hors Bilan (reporting de la partie garanties) en lien avec le service consolidation.
    • Note mensuelle des garanties internationales adressée au top management.
    • Projet de sécurisation des garanties internationales - stratégies à adopter (rédaction d'une note diffusée au sein du Groupe - Sensibilisation des équipes au risque inhérent à ces transactions).
  • Autres tâches au sein du groupe Sade
    • Participer aux travaux de clôture.
    • Contribution à la diffusion d’une culture cash dans le Groupe.
    • Rapprochement mensuel entre l’Endettement Financier Net et la consolidation.
    • Participation aux projets d’amélioration du département.
  • Émission et gestion des garanties bancaires et parentales (Engagements Hors Bilan) en faveur de clients/partenaires et/ou sous-traitants jusqu’à leur mainlevée (extension, amortissement, confirmation de la levée).
  • Circularisation des dossiers – contrôle et transmission des actes émis.
  • Interface avec la Trésorerie et les CAC lors de chaque clôture pour clarifier/justifier les enregistrements effectués – établissement du reporting mensuel et analyses de variances.
  • Gestion et contrôle des commissions bancaires et parentales.
  • Gestion des crédits documentaires.
  • Émission des garanties bancaires requises dans le cadre des appels d’offres et contrats signés par Systra, en coordination avec les responsables d’affaires, directeurs de régions et banques.
  • Suivi des prorogations, modifications et mainlevées.
  • Émission et suivi des garanties parentales émises pour le compte de filiales, dans le cadre de mise en place de financements locaux.
  • Gestion des dossiers de financements, cessions de créances, FASEP.
  • Reporting de l’activité et synthèse des garanties.
  • Gestion d'un portefeuille de concours (prêts et garanties données) sur une géographie dédiée.
  • Vérification des conventions et de ses caractéristiques financières.
  • Production des tableaux d'amortissement, des avis d'échéances et des arrêtés de situation.
  • Gestion des déblocages et des remboursements anticipés.
  • Imputation des remboursements et suivi des impayés.
  • Contrôles Lutte Anti-Blanchiment et alimentation du fichier CPC.
  • Analyse et rédaction des textes de garanties bancaires, lettres d’instructions du client en accord avec le texte à émettre, avenants (prorogations, modifications des actes) et gestion des mainlevées.
  • Avals, Standby Letter of Credit, garanties reçues/notifications - Pool bancaire/ Coface.
  • Contrôles Compliance et respect de la Déontologie - Vigilance LCB-FT/ KYC / KYT - Risque pays.
  • Contact client et support auprès des chargés d’affaires.
  • Émission et gestion des garanties/SBLC à l’international, avenants et mainlevées.
  • Contrôles liés à la Conformité / LAB-FT.
  • Traitement des frais et commissions.
  • Contact avec les succursales européennes du Groupe et support auprès du Front Office.
  • Décaissement des prêts solidaires "Nacre".
  • Contrôle de la conformité des dossiers, suivi et enregistrement dans les outils de gestion.
  • Relances auprès des opérateurs locaux (organismes d’accompagnement et de conseil).
  • Respect des procédures et interventions dans le cadre du contrôle interne.
  • Participation à l'élaboration de procédures et reporting relatif à l'activité du service.
  • Gestion des conventions et des enveloppes financières.
  • Enregistrement des conventions dans les différentes bases de suivi (Excel), contrôle du circuit de signatures et expédition des conventions auprès de la Direction Régionale de la Caisse des Dépôt concernée et de l’opérateur conventionné.
  • Préparation des mises en paiement, des appels de fonds et des fichiers pour le comité de surveillance des lignes.
  • Suivi des cotisations des fonds territoriaux.
  • Accueil téléphonique de la clientèle professionnelle (banques du réseau).
  • Prise en charge de la gestion du courrier.
  • Assistance et traitement des besoins relatifs aux services généraux/Direction.
Portfolios

Lettres de recommandation

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Compétences

Finance & Gestion

  • Gestion quotidienne de la trésorerie/diffusion de l’Endettement Financier Net au sein du Groupe.
  • Prévisions de trésorerie/cash flow forecasts.
  • Suivi et optimisation de la trésorerie du Groupe.
  • Mise à jour quotidienne des taux de change et publication des taux de change mensuels.
  • Gestion du risque de change/couverture de change (change à terme/spot).
  • Cash calls (equity injection/shareholder loan).
  • Connectivité bancaire/Contrats SCORE/SWIFTNet.
  • Mise en place et publication du reporting de cash mensuel.
  • Participation aux réunions de bouclage dans le cadre des appels d’offres/analyse financière (note d’analyse et compte rendu).
  • Étude et rédaction des textes de garanties bancaires, SBLC, contre-garanties bancaires, cautions, avals, garanties maisonmère, crédits documentaires, avenants, lettres de mainlevée et lettres de mise en jeu.
  • Négociation et analyse juridique et financière des clauses contractuelles et des termes des garanties données et reçues, cautions, SBLC et crédits documentaires import/export.
  • Solutionner les problématiques liées à l’émission des garanties dans de très courts délais/adaptation du schéma d’émission/contexte géopolitique des pays.
  • Analyse et contrôle/vérification du texte de garantie émis.
  • Prise d’initiative/décision.
  • Réactivité, autonomie et gestion du stress.
  • Maîtrise approfondie des corps de règles et usances uniformes de la
    CCI/pratiques internationales en matière de garanties, lettres de
    crédit stand-by et crédits documentaires (URDG 758, UCP
    600/ISP98) et du Code civil sous droit français (dispositions de
    l'article 2321 en particulier).
  • Prise en charge des montages juridiques complexes des
    garanties/maîtrise des clauses juridiques associées.
  • Préconisation de solutions de sécurisation des garantiesinternationales/stratégies à adopter (contre le risque d’appel abusifdes garanties notamment, le risque pays, le risque juridique etfinancier, dont le risque de change pour les garanties libellées endevises).
  • Sensibilisation au risque associé dans un contexte
    international/formations aux collaborateurs.
  • Alertes sur les opérations sensibles.
  • Contrôles conformité - KYC, KYT, LCB-FT.
  • Mise en place et publication du reporting de garanties/rapport d’analyse à destination de la Direction pour le suivi des EHB - Analyse des écarts.
  • Identification du risque de change, risque pays et risque de
    contrepartie.
  • Participation aux audits internes/externes – communication des
    données aux auditeurs.
  • Restructuration et optimisation des processus/mise en place de
    nouveaux outils, organisation et amélioration de la performance.
  • Circularisation des encours/vérification des données.
  • Gestion des mainlevées et réduction des coûts.
  • Contrôle et validation des frais et commissions bancaires.
  • Négociation des lignes d’engagements et conditions tarifaires
    avec les banques et assureurs-crédit/participation aux réunions
    commerciales avec les banques.
  • Estimation du coût des garanties à inclure dans le chiffrage des offres commerciales.

Langues

  • Portugais: Bilingue
  • Anglais: Avancé
  • Espagnol: Avancé
  • Italien: Intermédiaire

Outils Informatiques

  • Suite bureautique
  • Fairways Garanties et Dette (Finance Active)
  • Diapason
  • Treasury
    NEXT Data Studio
  • Global Cash
  • Business Objects
  • GCF Aviva
  • Shine
  • Vigilance
  • Connexis Trade
  • TDR
  • Citrix
  • Plateforme EADS
  • Banktrade
  • Web to Host
  • Sharepoint
  • Badiane
Formations

Licence LLCE – Langues, Littératures et Civilisations Etrangères

Université Paris Ouest Nanterre - La Défense

2008 à 2011

Licence Diététique et Nutrition

ESTeSL – Institut Polytechnique de Lisbonne

2008

Licence Biologie

Faculté des Sciences de Porto (FCUP)

2007 à 2008

Baccalauréat Scientifique

ESPL (Portugal)

2007
Mention "très bien".
Centres d'intérêt

Divers

  • Voyages
  • Sport d’endurance
  • Danse
  • Théâtre
  • Littérature/lecture
  • Dessin/peinture
  • Intérêt pour le développement durable (participation au programme de développement durable EURO-LIFE-NET)
Guide complet : construire son CV