Nicolas Ladouceur

Expériences

Augmenter les compétences de planification financière des conseillers dans le réseau de distribution Solutions Conseillers de la Canada Vie. Plus de 400 conseillers au Québec.
Influencer l'adoption de la plateforme ''Conquest'' afin d'outiller les conseillers en planification financière.
Présentations, Formations et Collaborations avec différents intervenants ( Spécialiste en planification fiscale et successorale, assurances, placements, hypothèques)
Augmentation des ventes croisées ( investissement et assurance) pour les conseillers financiers.
Utilisation de la plateforme afin de bien démontrer aux clients les concepts voulu. ( Retraite, Assurance, Décaissement, etc.)
Réussite face aux 10 autres CPF au Canada
1er : Nombre de conseillers qui ont adopté la plateforme au Québec par rapport aux autres provinces
2ième : Pourcentage de conseillers convertis sur la plateforme
2ième : Nombre de rencontre avec les conseillers
1er : Ventes croisées

Support aux 120 conseillers financiers du réseau Financière Liberté 55 du Centre-Ville de Montréal, donc plus de 15 top performers.
Présentations, formations, ventes, rencontres clients, services conseillers et clients.
Présenter les concepts avancés aux clients et conseillers ( transfert d'actif, accès aux valeurs de rachat, don planifié, IFA, Split-dollars, etc).
Augmenter la productivité des conseillers financiers.
Réussite : Objectif annuel atteint de 3,8M$ et 700K$ de prime en vente d'assurance vie et en prestations du vivant.

Détecter de nouvelles occasions d'affaires dans le réseau de courtage d'assurance collective d'Humania Assurance.
- Prospection de nouveaux courtiers
- Vente de nouveau groupe
- Entente de service ou financière avec les courtiers ( TPA, TPP, Auto-gestion)
Maintenir et augmenter les ventes d'un bloc d'affaires de 2M$ en assurance collective.
Négociation des renouvellements avec le département de tarification et les courtiers
Réception des cahiers de charges et envoie à la tarification

Collaboration avec les conseillers afin de les aider à saisir les occasions d'affaires dans leur clientèle.
Développement et formation des conseillers en assurance individuelle et collective.
Maîtrise des produits d'assurances individuelles et collectifs:
Vie, Invalidité, Maladie grave ( Manuvie, Sunlife, Canada Vie)
Collectif ( Great-West, Manuvie et Sunlife)
Rôle en assurance collective :
- Création d'un cahier de charge
- Évaluation des besoins des clients
- Assister les conseillers sur les points de vente
- Travailler tous les dossiers avec les conseillers
- Renouvellement
Présentations et formations sur les produits d'assurance individuelle, les stratégies de ventes et les produits d'assurance collectifs.
Porte ouverte dans les bureaux pour les questions et le support pour les conseillers.

Planification Fiscale : réduction de l'impôt sur le revenu, optimisation fiscal des actifs personnels ou corporatifs.
Planification de portefeuille : réduction du risque du portefeuille globale du client en respectant le profil d'investisseur et en diversifiant les actifs du portefeuille.
Planification Successorale : évaluation des besoins successoraux et mise en place de produits d'assurance vie.
Planification de l'assurance : Évaluation des contrats d'assurance en place, analyse des besoins en assurances, propositions, mise en place des protections adéquates ( Vie et PV).
Gestion des liquidités : prélèvements des impôts, des liquidités non utilisées, etc.
Planification de la retraite : Évaluation du coût de vie à la retraite et des sources de revenus disponibles. Mise en place de stratégies, s'il y a un écart.
Planification des études : avantages des REEE et établissement d'un plan de match pour maximiser les études des enfants.
Rencontres clients, bâtir des plans financiers dans l'atteinte de leurs objectifs avec les outils à ma disposition.
Réussites lors de cette année :
- Vente de 50 polices d'assurance individuelle
- Recrutement de 50 clients.

Adjoint du Directeur Régional : Recrutement des nouveaux conseillers, recherche de talent potentiel
Apprentissage de l'outil informatique Linkedin
Tâches : Monter les fichiers Excel pour connaître la performance des conseillers, leurs rémunérations, l'atteinte de leurs objectifs. Assister le directeur régional. Premier contact pour le recrutement Linkedin

Formations

Concentration services financiers

Science de l'administration

Compétences

Consultant en Planification Financière