Jean-Charles PENIGUET
Conseiller en gestion de patrimoine
47 ans
Permis de conduire
RENNES (35000)
En poste
Indisponible
Conseiller en gestion de patrimoine
CPI PATRIMOINE
Depuis septembre 2021
CDI
RENNES
France
- Conseils auprès des particuliers
- Conseils auprès des professionnels (Holding passive, Holding animatrice, Entreprise d'exploitation, SCI...)
- Optimisations, valorisation, créations, cession, transmissions du patrimoine
Conseiller en Gestion de patrimoine
UFF
Novembre 2016
à septembre 2021
CDI
RENNES
France
- Conseiller entreprise et dirigeant
Ingénieur commercial
DXM INFORMATIQUE
Septembre 2008
à novembre 2016
CDI
CESSON-SEVIGNE
France
- Ingénieur Commercial Itinérant (Art Graphique – Architecte – Photographes – Agence de communication – Vidéo - bureautique…).
Ingénieur commercial
ARCHIPEL
Juillet 2007
à septembre 2008
CDI
CESSON-SEVIGNE
France
- Ingénieur Commercial Itinérant (Secteur Industrie Graphique – Art Graphique)
Ingénieur commercial
SYMBIOSE INFORMATIQUE
Septembre 2004
à juin 2007
CDI
CESSON-SEVIGNE
France
- : Ingénieur Commercial Itinérant (Secteur Bureautique - Gestion – Point de vente – Avocats – Photographes….)
Commercial
DXM Informatique
2002
à septembre 2004
CDI
CESSON-SEVIGNE
France
- Commercial Itinérant (Secteur Bureautique - Gestion / Comptabilité – Point de vente – Avocats …)
Comprendre ce qu'est la dette sociale.
A quoi sert la provision
Provisionner l'ensemble du passif social ou que les indemnités de fin de carrière
Objectifs des contrats "indemnité de fin de carrière" et "passif social"
A quoi sert la provision
Provisionner l'ensemble du passif social ou que les indemnités de fin de carrière
Objectifs des contrats "indemnité de fin de carrière" et "passif social"
Objectif de l'épargne salariale
Mise en place PEE - PERCO sur mesure,
Mise en place accord d'intéressement
Mise en place accord de participation.
Mise en place PEE - PERCO sur mesure,
Mise en place accord d'intéressement
Mise en place accord de participation.
1 an de formation en continue BTS Assistant de Gestion PME-PMI
Lycée Jeanne d'Arc - Rennes
1999
à 2000
- Audit patrimonial global
- Optimisation trésorerie d'entreprise
- Epargne salariale (Versement volontaire - Abondement - Intéressement - Participation)
- Retraite TNS (Madelin)
- Retraite collective (PERCOL - PEROB)
- Etude et chiffrage du passif social
- Prévoyance - Santé
- Optimisation de l'épargne
- Assurance vie - Contrat de capitalisation
- Contrat retraite
- PEA - Compte titres
- Immobilier - SCPI
- Recours à des effets de leviers (démembrement - crédit...)
- Cibles B to B : PME-PMI, Grands comptes
- Prospection téléphonique et terrain
- Mise en place d’un fichier client : visite client / identification clients potentiels
- Conseil avant-vente, audit financier
- Maîtrise du financement : négociation des projets en location
- Commercialisation de produits financiers
- Participation à des salons
- Capacité d’adaptation dans un nouvel environnement
- Esprit d’équipe
- A l’écoute des clients afin d’identifier ses besoins
- Fidélisation des clients
- Course à pieds
