Conseil en épargne en adéquation avec la situation patrimoniale et matrimoniale du client et vente des produits BNP Paribas, dont l'assurance-vie.
• Optimisation de la fiscalité en cas de décès au regard de l'âge du client au moment des versements, de la date des versements et des différents contrats détenus ; aide à la rédaction des clauses bénéficiaires au regard des souhaits successoraux du client
• Optimisation de la fiscalité en cas de vie: prise de date par l'ouverture d'un contrat, fiscalité en cas de rachat, sortie en rente ou en capital
• Intérêts à la détention de plusieurs contrats d'Assurance-vie
• Combinaison des règles des régimes matrimoniaux, du droit successoral, du droit fiscal et de l'Assurance-vie pour une optimisation successorale
• Optimisation de l'Assurance-vie comme placement: contrats monosupport et multisupport, diversification (fonds en euro et/ou unités de compte) selon l'appétence du client aux marchés financiers et selon son horizon d'investissement
• Nantissement d'un contrat d'assurance-vie en garantie d'un prêt (in fine, amortissable ou professionnel)
