Jean-Yves TOUL
COURTIER PRÊT IMMOBILIER
37 ans
Permis de conduire
NANTES (44000) France
En poste
Ouvert aux opportunités
Bonjour,
Courtier en prêt immobilier au sein du cabinet de courtage CAP FINANCEMENT ( 47 Rue Aristide Briand, 44400 REZE) .
Mon objectif est simple, répondre aux besoins de financement des mes clients.
Pour y parvenir : réactivité , négociation, devoir de conseil et sérénité .
Soucieux de les accompagner pleinement dans le cadre de leur projet, je leur recommande certains professionnels de l'immobilier (Agent immobilier, maître d'oeuvre, architecte ...).
Courtier en prêt immobilier au sein du cabinet de courtage CAP FINANCEMENT ( 47 Rue Aristide Briand, 44400 REZE) .
Mon objectif est simple, répondre aux besoins de financement des mes clients.
Pour y parvenir : réactivité , négociation, devoir de conseil et sérénité .
Soucieux de les accompagner pleinement dans le cadre de leur projet, je leur recommande certains professionnels de l'immobilier (Agent immobilier, maître d'oeuvre, architecte ...).
Courtier analyste crédit
PARTNERS FINANCES
Février 2017
à février 2018
NANTES
France
- Démarchage client, écoute et étude des besoins et souhaits
- Simulation regroupement crédit
- Analyse et suivi des dossiers.
- Montage des dossiers auprès des partenaires bancaires (My Money BANK, CREDITLIFT, CREATIS, CFCAL, SYGMA BY BNP,CGI)
- Edition convention intermédiation, offre de prêt et mise en place de l'assurance emprunteur.
- Concrétisation du projet client
Gestionnaire de Sinistre expert (Assurance emprunteur)
CBP Solutions
Depuis juillet 2012
CDI
NANTES
France
- Etudier et statuer sur les dossiers sinistre de l'assurance emprunteur.
- Traiter les réclamations
- Diligenter les expertises médicales et les étudier.
- Statuer sur les dossiers, traiter les réclamations, honorer les paiements et réclamer les indus.
- Analyser les contrats d'assurance.
- Participer à l'amélioration continue du service (émergence d'idée, détection d'anomalie)
- Rédiger les courriers de prise en charge ou de refus.
Gestionnaire instructeur sinistre
CBP Solutions
Décembre 2010
à juin 2012
CDI
NANTES
France
- Etudier les dossiers sinistre de l'assurance emprunteur.
- Réaliser une pré étude des dossiers à l'ouverture avant indemnisation.
- Etudier les éléments médicaux
- Vérifier les données bancaires relatives aux prêts (vérification de la mise à jour des bases prêts rattachées aux banques, cotisations ou primes d'assurance à jour, déchéance du terme, plan de surendettement)
Bachelor Banque Finance Assurance (E-learning)
Icademie (Paris et Aix en Provence)
Avril 2015
à mai 2016
Savoir équiper la clientèle de produit d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit; pouvoir gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels :
Secteur d’activité des entreprises :
Etablissements financiers et d’assurances
• Faculté d’écoute, de dialogue et de contact
• Discrétion
• Sens de l’économie et de la bonne gestion des biens
• Esprit d’équipe et de collaboration
- conseiller financier
- chargé de clientèle
Secteur d’activité des entreprises :
Etablissements financiers et d’assurances
• Faculté d’écoute, de dialogue et de contact
• Discrétion
• Sens de l’économie et de la bonne gestion des biens
• Esprit d’équipe et de collaboration
-
Accord de Crédits
Calcul du taux d'endettement et reste à vivre.Expert
-
Gestion financière professionnelle
Etude de bilan, compte de résultat, du business plan, plan de trésorerie, Solde intermédiaire de gestion, point mort, résultat différentiel...
-
Connaissance de l'épargne
livret A, LDD, LEP, Livret jeune. CAT, PEL CEL ... PEE (multi support monétaire obligation action) PERCO PERP (marché primaire et secondaire)
-
Assurance vie
Avant et après 70 ( PFL en fonction de l'ancienneté du contrat ... + Succession )Avancé
-
Regime matrimoniaux
exemple : régime de la séparation de bien ou régime de la communauté réduite aux acquêtsBon niveau
-
Impôt sur le revenu
Avancé
-
Loi Pinel
Calcul des plafonds de loyer et des réductions d'impôts.Avancé
-
Censi bouvard
Bon niveau
-
Malraux
Bon niveau
-
Fiscalité des valeurs mobilière de placement
Avancé
-
Succession / Donations
Calcul des droits de succession ab intestat, en fonction du nombre d'enfant, du choix du conjoint survivant de choisir l'usufruit ou 1/4 en plein propriété, des abattements sur la résidence principale....)Bon niveau
-
Calcul d'impot sur plus value immobilière
Avancé
-
Calcul d'impôt BIC et BNC
Régime simplifié ou réelBon niveau
-
Revenus foncier, réel ou micro foncier
Calcul du déficit foncier et déduction sur le revenu global ou sur les loyers en fonction de sa constitution. (intérêt ou charge)Avancé
-
ISF
Intermédiaire
-
Assurance habitation
Compétence acquise Via IcademieIntermédiaire
-
Assurance auto
Compétence acquise Via IcademieIntermédiaire
-
Protection juridique
Compétence acquise Via IcademieIntermédiaire
-
Assurance de la personne
Compétence acquise Via IcademieBon niveau
-
Contrat groupe et individuelle
Expert
-
Expert en étude contractuelle
Expert
-
Gestion de sinistre
Expert
-
Traitement des réclamations
Expert
-
Tarification / devis
Avancé
-
Loi HAMON
Expert
