Ludovic Celeris
Expert en assurance-vie
assurance-vie
fonds en euros
gestion pilotée
En poste
Ouvert aux opportunités
Je suis expert en assurance-vie, j'interviens dans le cadre de prestation haut de gamme. Je recherche les meilleurs contrats d'assurance-vie en ligne pour le compte de clients souhaitant investir leur patrimoine.
L'assurance-vie est un moyen efficace pour diversifier son épargne. Depuis 2018, mon travail consiste à étudier les meilleurs contrats d'assurance-vie proposés par les différents courtiers et banques.
L'assurance-vie est un moyen efficace pour diversifier son épargne. Depuis 2018, mon travail consiste à étudier les meilleurs contrats d'assurance-vie proposés par les différents courtiers et banques.
Rédaction d'information sur les courtiers en assurance-vie
ADI
Depuis 2018
- Description complète des différents courtiers proposant des contrats d'assurance-vie.
- Suivi du rendement annuel (2017, 2018, etc) des fonds en euros.
- Analyse de la performance des différents supports en unités de compte.
- Comparatif des frais de gestion des différentes contrats.
- Expertise sur les différents supports d'investissements en unités de compte : fonds obligataires, supports immobilier (SCPI, etc), fonds indiciels (trackers, ETF) ou fonds d'investissement plus classique en gestion active (marché action).
- Je mets en place des stratégies d'allocation patrimoniale en fonction du profil d'investissement visé.
- Capacité à identifier les besoins du client, je peux orienter les épargnants vers le mode de gestion adapté au profil de l'investisseur. Gestion libre ou gestion pilotée (sous mandat).
- Étude de marché. Comparaison des frais de versement et des frais de gestion.
- Veille sectoriel portant sur le suivi des meilleurs contrats d'assurances-vie.
- Création de tableau comparatif des différents contrats d'assurance-vie
- J'interviens également pour expliquer comment fonctionne une assurance-vie.
DEUG (désormais appelé licence). Formation préparant à exercer dans le domaine de la finance.
- investissement
- économie
- Comment choisir la meilleure assurance-vie
- Différences entre les différents contrats
- Classement des contrats d'assurance-vie
- Capacité à mettre en œuvre des contrats de 1 million d'euros.
- https://avenuedesinvestisseurs.fr/av-assurance-vie/les-meilleures-assurances-vie/
- Les fonds en euros sont intéressants pour les épargnants souhaitant une garantie sur le capital investi. Le rendement est modeste (environ 3% pour les meilleurs contrats).
- La gestion pilotée permet de déléguer la gestion de son patrimoine. L'assurance-vie peut tout à fait être géré via une gestion sous mandat.
- Intégration de l'assurance-vie dans le cadre d'une gestion globale du patrimoine.
- Identification des risques et opportunités d'investissement.
- http://www.doyoubuzz.com/gestion-pilotee
- Bonne connaissances de la fiscalité dans le cadre de retrait et de rachat du contrat.
- Abattement annuel de 4600 euros lorsque le contrat a plus de 8 ans.
- Prélèvement forfaitaire unique et prélèvements sociaux applicables.
- Mise à jour des connaissances essentielles suite à la loi de finance 2018.
- https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F22414
